Kripto para borsalarında KYC (Know Your Customer) ve AML (Anti-Money Laundering) düzenlemeleri, finansal suçların önlenmesi ve kullanıcı güvenliğinin artırılması amacıyla uygulanan prosedürlerdir:
KYC (Know Your Customer)
KYC, "Müşterini Tanı" anlamına gelir ve bir finansal kuruluşun müşterilerini tanımlamasını ve doğrulamasını içerir. Kripto para borsalarında KYC süreçleri, genellikle şu adımları içerir:
- Kimlik Doğrulama: Kullanıcıların kimliklerini doğrulamak için resmi belgeler (pasaport, kimlik kartı, sürücü belgesi) talep edilir.
- Adres Doğrulama: Kullanıcının ikamet adresini doğrulamak için fatura veya resmi belge istenir.
- Risk Profiling: Kullanıcıların finansal risk profillerini değerlendirmek amacıyla kişisel ve finansal bilgileri analiz edilir.
KYC, borsa kullanıcılarının kimliklerini doğrulamak ve sahtekarlık, dolandırıcılık gibi olumsuz davranışları engellemek için yapılır.
AML (Anti-Money Laundering)
AML, "Kara Para Aklamayı Önleme" anlamına gelir ve kara para aklama ve terörizmin finansmanını engellemeye yönelik düzenlemeleri kapsar. Kripto para borsalarında AML prosedürleri, genellikle şunları içerir:
- Şüpheli Faaliyetlerin İzlenmesi: Şüpheli işlem ve hesap hareketlerinin izlenmesi ve raporlanması. Yüksek miktarda ve sıra dışı işlemler dikkatle incelenir.
- İşlem Sınırları: Kullanıcı hesaplarında belirli işlem sınırları belirlenir ve bu sınırların aşılması durumunda ek doğrulama süreçleri uygulanır.
- Raporlama: Şüpheli işlemler ve kullanıcı faaliyetleri ilgili yasal otoritelere raporlanır.
- Eğitim ve Politika: Çalışanlara AML mevzuatı ve uygulamaları konusunda eğitim verilir ve şirket içi prosedürler belirlenir.
KYC ve AML düzenlemeleri, kripto para borsalarının yasal uyumluluğunu sağlamak, dolandırıcılığı ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemek için kritik öneme sahiptir. Bu düzenlemeler, borsa kullanıcılarının güvenliğini artırmak ve finansal suçlarla mücadele etmek için tasarlanmıştır.